今天分享的是：2025聚力共赢ETF客户投资行为洞察报告
报告共计：40页
中国ETF市场爆发式增长：年轻力量崛起 数字浪潮重塑投资生态
2024年，中国ETF市场迎来里程碑时刻。这一年，ETF市场规模同比激增81.57%，达到3.72万亿元，1046只产品构建起覆盖全市场的投资网络。尽管与美国10.6万亿美元的规模仍有差距，但这样的增速已彰显出鲜明的后发优势，一场属于中国资本市场的"ETF盛宴"正悄然展开。
万亿市场背后的投资者图谱
在这场资本浪潮中，2100万ETF投资者构成的生态图谱正在发生深刻变化。年龄结构上，80后以30%的占比稳居主力，成为市场的中流砥柱；90后则以22%的占比和100%的年增速，逐渐成长为中坚力量；最引人注目的是00后群体，他们以212%的年增速强势崛起，成为市场中最活跃的新生力量。这种代际分布与股票投资者形成鲜明对比，18-35岁的年轻群体在ETF投资者中占比显著更高，显示出年轻人对这种投资工具的接受度远超传统股票。
地域分布上，以上海为首的一线和新一线城市展现出更强的ETF投资热情。数据显示，这些地区的ETF交易客户占比达42%，形成明显的金融创新辐射效应。以上海为例，其人口仅占全国的1.7%，但ETF客户占比却接近8%，这种失衡背后，是高人均GDP地区对新型投资工具的更高接纳度。广东、江苏、北京、福建等地区也呈现类似特征，ETF客户占比均高于当地股票投资者占比，反映出区域金融观念的差异。
展开剩余80%数字时代的投资新范式
数字浪潮正深刻重塑ETF投资者的行为模式。在信息获取方面，视频平台以46.7%的渗透率成为投资者教育的主阵地，抖音、快手、视频号等平台上，KOL分享的投资心得影响着超过半数投资者的决策。定期分享大盘分析、交易策略的内容创作者最受青睐，粉丝数量反而不是投资者关注的首要因素，高质量、有规律的内容输出成为建立信任的核心。
这种信息获取方式的转变，也带来了投资行为的变化。51%的投资者持有ETF的周期不足一个月，短期交易成为常见选择，但市场数据显示，这种对精准择时能力要求极高的操作，往往难以实现预期收益。高频交易者（操作频率在3天/次以下）的胜率仅为49%，略低于随机水平。有趣的是，波段操作以36.2%的占比成为最主流的交易方式，反映出投资者试图通过捕捉市场波动获利的心态。
不过，长期持有的价值正在被数据印证。持有周期超过120天的投资者，胜率超过60%，显著高于短期交易者；而持有周期在7天以内的投资者，胜率则低于50%。这种差异揭示出，在市场波动中，过于频繁的操作往往难以获得理想结果，合理的持有周期更有利于提升投资效果。
机遇与挑战并存的市场生态
ETF市场的快速发展也伴随着深层矛盾。51.6%的观望者因对ETF缺乏了解而驻足，17.3%的投资者仍固守着"ETF收益低"的刻板印象。这种认知壁垒背后，是投资者教育体系尚未完全跟上市场发展的步伐。同时，"工具荒"的问题也逐渐显现，投资者对更便捷的交易工具和策略存在明显需求。
值得关注的是，变革已在悄然发生。网格定投等智能投顾策略正在改变传统交易模式，行业轮动策略让普通投资者也能更便捷地把握市场节奏。在产品端，债券、商品、主动管理型ETF等多元化产品不断涌现，拓展着投资边界。2024年，股票型ETF贡献了市场86%的增量，其中宽基指数ETF和跨境ETF成为增长双引擎，前者规模增长1.34万亿元，后者新增31只产品，反映出投资者全球化配置需求的加速释放。
从盈利情况来看，近一年投资ETF的盈利客户（盈利2%以上）占比约55%，其中盈利10%-30%的占27%，盈利30%以上的占12%。与纯股票投资者相比，ETF投资者的收益分布更为均衡，大幅盈利和大幅亏损的比例均低于股票投资者，显示出ETF分散风险的特性正在被市场感知。
未来：年轻力量遇见智能时代
中国ETF市场正站在重构生态的临界点。随着00后等年轻群体的涌入，以及智能投顾工具的普及，这场始于工具创新的变革，正在探索适合东方市场的"中庸之道"——在短期博弈与长期价值之间寻找平衡。
美国指数化投资的发展历程显示，ETF市场的成熟需要多元生态的支撑。当前，以多元内容重塑投资者教育、用智能策略弥合行为偏差、通过多元化产品拓展边界，正成为行业破局的关键方向。当年轻一代的投资热情遇上智能时代的技术赋能，中国ETF市场有望在波动中孕育出独特的发展路径，为投资者提供更丰富、更适配的选择。
这场资本盛宴的背后，不仅是市场规模的扩张，更是投资理念的革新。随着生态体系的不断完善，ETF或许将成为更多人参与资本市场、分享经济增长红利的重要方式，在数字浪潮中书写属于中国市场的新篇章。
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